THE MOLDOVAN BANK FRAUD (2012-2015). A process tracing analysis of the Moldovan $1 billion money laundering

După perioada 2012-2015, Republica Moldova a intrat într-o perioadă de stagnare economică din cauza fraudei bancare de 1 miliard de dolari, ceea ce reprezintă echivalentul a 12% din PIB-ul țării. Mediul extrem de fraudulos din RM a permis aplicarea cu succes a schemelor frauduloase timp de trei ani, fără a fi sesizate și înghețate. Această lucrare urmărește să descifreze schemele care au fost aplicate, precum și să argumenteze modul în care integrarea în UE ar fi scăzut corupția și, prin urmare, ar fi prevenit frauda. Chiar dacă mai mulți savanți au discutat despre frauda bancară și despre modul în care aceasta a afectat relația dintre Moldova și UE, aceștia nu abordează modul în care etapele de integrare în Uniunea Europeană ar putea reglementa treptat nivelul corupției din RM și ulterior elimina posibilele metode de comiterea fraudei bancare. Printr-o analiză comparativă a României și a Republicii Moldova, demonstrez că diferența dintre nivelul corupției și stabilitatea sistemului bancar din aceste două țări se datorează statutului de membru al UE. Mai mult, prin analiza secundară a datelor calitative și interviurilor, concluzionez că, teoretic, argumentul meu este valabil. Pe de altă parte, bazându-ne pe exemple empirice, UE nu a reușit să aplice conceptul de condiționalitate în România. Prin urmare, este posibil ca spălarea banilor în RM să se fi putut întâmpla chiar dacă ar fi fost membru al UE.